Какие комментарии могут привести к блокировке счета

Татьяна, взятка может быть дана только должностному лицу (гражданскому служащему, прокурору, полицейскому). И в связи с исполнением ими служебных обязанностей. Перевод маме сыну взяткой не считается, даже если сын -следователь. Вместе с тем, соглашусь, что такой формулировки все же стоит избегать, особенно, если получатель действительно занимает должность (даже мизерную), лучше уж -  "материальная помощь", "помощь семье". 

Так подарок может быть родственнику, ребенку, коллеге на юбилей. Это же не взятка. А только учителю в школе.

Скорее всего, не привлечет. Если только службы персонально не следят за вашими счетами. Живые люди вообще не следят за денежными операциями. Хотя бы просто потому, что нет такого количества сотрудников у служб, чтобы следить за всеми операциями, совершаемыми в стране.

За всем следят ИИ, боты, специальные программы. И заинтересуются вашими переводами только  в том случае, если они:

1. Не характерны для вас. Т.е. например, вы за час сделали 100 денежных переводов. И при этом суммы были незначительными.

2. Если вы сделали очень большой перевод, не уточнив, что это за перевод. Свыше 50 тысяч вроде бы. 

3. Если на вашу карточку поступило очень много переводов с разных счетов на значительную сумму. Вроде бы свыше 100 тысяч за месяц

В общем, надо просто посмотреть, что именно вызывает подозрение. Все расписано достаточно подробно.

Лично я делаю часто переводы. И в большинстве случаев выше 3 тысяч. Без комментариев. Но еще ни разу меня не блокировали, мне никто не звонил, ничего не требовали уточнить.

Лайфхак: оформите на себя вторую карту своего банка и отдайте ее маме. Пополняйте эту карту любым удобным для вас способом. Она сможет расплачиваться этим пластиком в магазинах и снимать деньги в банкоматах. Если ей потребуется совершить платеж онлайн, то снимет наличку с вашей карты и положит на свою.

На ваш "лайфхак" хочу заметить, что то, что вы советуете, является нарушением действующего законодательства. Гражданин РФ не только не может, он не имеет права передавать банковскую карту кому-либо. Банковская карта является собственностью банка и передавая ее третьему лицу, вы нарушаете договор. Банк вправе заблокировать карту, а нарушителя занести в черный список. Почитайте законы. Хотя... думаю, вы не станете. Скажете, что документ поддельный)))))))

А вы, Александра, открыли против меня личную вендетту? 

Про запрет на передачу карт - строгость законов компенсируется небрежностью их исполнения. И да, всегда можно сказать, что сын был в гостях, забыл свою карту и мама спешит ему ее вернуть, но вот завернула по дороге в магазин, взять тортик, чтобы отметить находку карты совместно с сыном. 

Банк заблокирует? Они, конечно, доносят на всех, никакие данные не защищают и передают всем по первому требованию. Но... как закроют, так и откроют. Они же не хотят лишиться клиентов, ведь именно клиенты приносят доход. Сейчас вам не СССР, каждый банкир ради денег пойдет на любое преступление.  

Нет, никакой Вендетты, мы с вами в разной весовой категории. Но пройти мимо и промолчать, когда кто-то призывает нарушать закон было бы неправильно. 

Строгость законов не компенсируется никем и никогда. Вы на такой авторитетной и соблюдающей неукоснительно законы РФ  платформе как Заделом, призываете нарушать закон? Да еще так подробно это делаете. Так делать нельзя, это неправильно.  Но вашим "рекомендациям" могут последовать другие люди и оказаться в неприятной ситуации. Все просто.

Дмитрий, на всякий случай делайте пометку: "маме на оплату медицинских услуг". Эти услуги сейчас как крыло самолета стоят, вопросы не возникнут. 

Хотела прошлым летом операцию сделать, так мне 82 штуки насчитали. Так еще и комиссию нужно пройти из кучи специалистов. Чтобы ее пройти, нужно по трем городам помотаться. И это все за такие деньги? Да здравствует египетский бог данунах! Одним словом, приняла решение, что я здорова.

Спасибо. Дельный совет. А то я сижу и думаю, как обозвать перевод? Тем более, как подарок уже не прокатит. Немедленно накрутят, что это доход. 

Как часто меняются правила игры. Буквально, не успеваем за нашими чиновниками.

То есть родственнику или другу одолжить до получки 5000 рублей больше нельзя без договора и взыскания через суд?

Это еще один повод переходить на наличку. Стала замечать, что за покупки в ленте картой расплачиваюсь уже только я одна. Жаль, было удобно. 

Ирина, написать в переводе "деньги в долг" не только можно, но и нужно. Между физическими лицами договор займа не всегда заключался в письменной форме. И расписка также необязательна, достаточно в ряде случаев переписки той же. Но намерения должны быть чётко изложены. Что деньги даются именно взаймы.  А не в качестве дара. Проблемы могут возникнуть при переводе крупных сумм (если отправитель или получатель предоставляет декларацию о доходах), или систематические переводы ((коммерческая деятельность).

Я от карты отказываться не планирую, не люблю собирать купюры и ловить мелочь.